意央行新规：月存取款破万欧元需上报
发布时间：2018-07-23 16:19:06 来源于：欧洲时报
摘要：意大利中央银行（Bankitalia）近日宣布，所有银行和相关机构每月必须上报存取款金额等于或超过1万欧元的资金活动。
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【欧洲时报特约记者因因编译报道】意大利中央银行（Bankitalia）近日宣布，所有银行和相关机构每月必须上报存取款金额等于或超过1万欧元的资金活动。
根据意大利央行最新规定，储户存取款额度一旦达到1万欧元就必须被上报，但这一种类的上报信息并不会直接触发（税务）检查，而是被录入用于反洗钱或反恐怖主义诉讼和国际犯罪问题的数据库中。
“上报”门槛定为1万欧元
意大利Notizieora网报道，意大利央行在一份公开的官方文件中明确了必须上报的资金数额“门槛”——1万欧元，同时明确了必须执行该项规定的机构，即：
·银行机构
·电子货币机构
·支付机构
·意大利邮政
报道称，相关信息将会被记录在一个银行数据库中，用于识别可疑用户。当然，只有当这些交易与其他可疑活动有所关联，或是由一些存在违规风险的用户操作时，存取款活动才会被视为可疑交易。
各机构需每月进行上报
最新条款规定，各机构有义务定期（即每月）向意大利银行金融信息局（UIF）报告单笔存取款超过或等于1万欧元的资金活动信息。此外，若同一名客户在一个月内多次进行超过或等于1000欧元的资金活动，也同样会被上报。
根据意大利央行规定，每月15日前，金融机构必须向反洗钱职能部门的负责人报告上月相关资金活动情况。
今年5月下旬，意媒曾报道，意大利央行将对境内达到或高于3000欧元的取款或转账行为进行实时监控：凡有客户在意取款或转账超过这一额度，银行、邮局甚至电子支付等机构将通过一套全自动的系统，其资金流动信息发送至意央行。这套监测系统预计将于2018年末至2019年初之间正式投入运行。
央行还要求，银行等相关机构在进行交易前，如发现该笔交易存在、涉嫌存在或有理由（资金和其收入不符等情况）被怀疑为洗钱、资助恐怖主义活动等非法交易，无论资金数额大小，该机构都应及时向UIF发出相关警报通知。
（责任编辑：空城）
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